金融平台暴雷前将18亿稳定币转移至国外，这是怎么做到的？为何这么多人受骗 ...

西班牙第五帅 · 发表于 3 天前

　　金融平台暴雷前将18亿稳定币转移至国外，这是怎么做到的？为何这么多人受骗？
　　一场涉及百万人的金融骗局震惊全国。套牌“迪拜黄金与商品交易所DGCX”的“DGCX鑫慷嘉”平台突然暴雷，操盘人黄鑫在事发前通过USDT（泰达币）将18亿稳定币转移至国外，涉案金额超百亿元，波及河南、贵州、云南、江西等中西部地区超200万群众，其中62万已报案。受害者多为三四线城市的中老年人和中小企业家，许多人明知是骗局，却自认能提前抽身，最终血本无归。这起事件暴露了庞氏骗局的致命诱惑与跨境洗钱的新手段。
　　骗局的起源与包装：空壳公司的华丽外衣
　　鑫慷嘉平台的操盘人黄鑫并非新手。10年前，他就在广西参与“云联惠”传销盘，负责华东区推广。该组织2018年被广东警方摧毁，涉案金额3300亿元，发展会员500多万人。2023年5月，黄鑫成立“贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司”，注册资本3000万元人民币，但实缴资本为0元，社保人数为0，属于典型空壳公司。黄鑫自诩为华尔街金融博士、中石油高管，声称“2018年预测原油暴涨”，并强行将平台包装成迪拜黄金与商品交易所（DGCX）的中国分部。
　　然而，DGCX是阿联酋迪拜的金融交易平台，受阿联酋金融市场管理局监管，从未在中国注册或获准运营。DGCX母公司DMCC甚至发布中文警示声明：未授权任何机构使用其标志，也未推出相关应用程序。鑫慷嘉平台原名“中国石油”，2023年9月迁移至“DGCX鑫慷嘉数据”，网站IP地址在美国，经营范围无代理投资理财或金融衍生品交易许可。会员下载APP后，跟随“老师”操作预测行情涨跌，但平台后台可随意操控数据和走势，出入金账户均通过伪造的阴阳境外账户交易。
　　庞氏机制：高息诱惑与传销裂变
　　鑫慷嘉的本质是庞氏骗局，核心是“保本高息”和“拉人头”模式。平台承诺“每天赚1%”，即投资1万元每日返100元，月化收益15%-30%，年化收益率达180%-360%，远超正常投资回报率。但平台无真实交易记录或底层资产，所谓“原油期货交易”仅为后台虚构数据，资金池完全依赖新投资者注入。
　　裂变机制设计精密：拉人头可获10%-50%提成，拉50人当“旅长”，拉500人送特斯拉或保时捷。全国分“东部、南部、西部、北部”战区，像打仗般拉人。云南团队达15万人，江西10万人，42%受害者承认，为提现将亲友拉下水。2024年10月官方首次预警后，平台新增用户反暴涨217%，形成“越预警越疯狂”的集体认知失调。最终，平台以“补缴20%税费”等理由拖延提现，2025年6月底彻底暴雷。
　　资金转移：USDT与混币器的完美犯罪
　　暴雷前，黄鑫通过USDT转移资金130亿-180亿元，其中18亿USDT（约130亿元）分12批次洗钱至境外。资金转移利用USDT的稳定币属性和去中心化特点，对央行监管体系形成降维打击。
　　具体路径分三步：首先，投资者通过微信、QQ联系“USDT承兑商”，以1：1汇率将人民币转入指定银行卡，换取USDT进入平台账户（行话称C2C）。资金入池后，50%被团队长瓜分，剩余50%通过混币器Tornado Cash进行3-5层地址跳转，掩盖资金来源。Tornado Cash通过智能合约将用户加密货币与大量其他资金交织，形成复杂网络，区块链追踪数据显示资金关联度降至0.3%以下，全球安全团队无法溯源。
　　其次，犯罪集团在香港设立加密货币兑换点，伪装成“财务咨询”或“贸易公司”。兑换点将USDT出售给买家，换取港币现金或转入香港银行账户，再利用地下钱庄汇至境外。最后，资金流向开曼群岛、BVI等避税天堂的空壳公司，这些公司注册资本为零且无实际经营。为反追踪，平台使用Cloudflare隐私网络隐藏服务器位置，通过Tor浏览器登录后台，实现IP地址动态切换，在密码学层面几乎不可破译。
　　受骗者众：监管漏洞与心理陷阱
　　为何超200万人受骗？核心是监管灰色地带与人性弱点。中国法律对个人持有USDT未明确禁止，平台以“投资数字货币”为名行诈骗之实，甚至反向包装成国家鼓励项目。合规漏洞被利用：USDT跨境转移替代法币转账，银行系统无法识别资金流向。
　　心理层面，高收益承诺和“击鼓传花”机制诱发贪婪。五级三进制分销体系设置五级军衔，团队长抽成最高达15%，物质奖励激发拉新动力。神话形象包装让黄鑫被神化，许多中老年投资者明知风险，却自认能“提前跑路”。平台还利用三四线城市信息不对称，通过亲友熟人营销快速裂变，导致骗局在2年内席卷百万家庭。
　　法律困局：维权艰难与跨境障碍
　　投资者维权前景渺茫。接到密集报案后，警方已冻结1.2亿元，监控8位大区团队长，但资金回收率预计不足1%。参考“善心汇”等案，扣除团队长分成、洗钱佣金和转移损耗后，回收率通常低于15%。本案因USDT特性，传统手段追回率极低。
　　法律定性争议大：中国将虚拟货币交易视为非法金融活动，投资者损失难通过民事诉讼挽回，需依赖刑事诈骗追赃。跨境执法障碍重重：主犯黄鑫持圣基茨护照移居海外，资金流向开曼群岛，国际司法协作存在主权壁垒。刑事追责上，黄鑫可能面临非法吸收公众存款罪（最高10年）、组织领导传销活动罪（最高15年）、洗钱罪（最高10年）数罪并罚，但境外身份使法律适格性存疑。
　　投资者若想维权，应尽早保存证据：登录区块链浏览器记录交易哈希值，整理平台注册协议、收益计算表等电子文件。同时，集体报案是关键——参考“e租宝”案，30个工作日内到户籍所在地经侦部门报案，人达一定数量后可推动警方调请国际刑警组织，或聘请律师通过《联合国反腐败公约》申请跨境冻结资产。
　　非法所得：早期收益的追缴规则
　　庞氏骗局中，早期投资人的收益本质是新投资者的本金。根据《防范和处置非法集资条例》第二十五条，任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益，其收益被视为违法所得。司法实践表明，追缴范围包括本金、利息、分红及佣金，如“e租宝”案中员工工资被扣除，麦道夫案仅认可190亿美元本金为可索赔金额。
　　鑫慷嘉案中，司法机关有权对早期投资人全部收益追缴，无论是否知晓诈骗性质。参考南京警方区块链诈骗案，嫌疑人王某骗取的19万元被全额追缴；山西沁水县检察院USDT洗钱案中，3.8亿元资金被冻结追缴。最终，追缴资金将按比例分配给所有受损者。
　　这起事件警示，金融创新不应沦为犯罪温床。鑫慷嘉的暴雷不仅源于USDT的匿名性，更暴露了监管滞后与投资者教育的缺失。在逆周期经济下，高息承诺往往是陷阱，唯有强化跨境协作、填补稳定币监管真空，才能避免百万家庭的血泪重演。未来，类似骗局或将借新技术卷土重来，全社会需警钟长鸣：天上不会掉馅饼，贪念终将付代价。
责任编辑：王天昊

西班牙第五帅 · 发表于 3 天前

明眼人一看就是假的，都不是真实的交易。我是前两个月才有朋友跟我讲这个项目，在深圳八卦岭他们刚弄的工作室。我朋友请客，跟还有很多会员一起吃饭，席间他就说到时间了跟单，15分钟以内都可以，真正黄金期货交易一秒钟都差很多，别说十几分钟早就变化哪里去了。那些人都是没交易过的，才上当的。还有说公交站台打广告，170万没有一个人亏钱，4年了，现在知道了吧